Pour suivre un investissement tel qu’un fonds commun de placement, vous souhaitez probablement calculer le TCAC (taux de croissance annuel composé). Vous pouvez le faire dans Microsoft Excel à l’aide de la fonction RRI et c’est beaucoup plus facile que vous ne le pensez.
Voyons comment configurer vos données et utiliser la fonction RRI pour calculer le TCAC dans Excel.
Organisez les détails de l’investissement
Tout ce dont vous avez besoin pour calculer le TCAC, ce sont les périodes et les valeurs de chaque période. Indiquez les années dans la première colonne et les montants dans la deuxième, comme indiqué ci-dessous.
Périodes et montants d’un investissement dans Excel
CONVERSION D’UNE FEUILLE DE CALCUL EXCEL EN BASE DE DONNÉES ACCESS 2013
Saisissez la formule de la fonction RRI
Ensuite, sélectionnez la cellule dans laquelle vous souhaitez calculer le TCAC. C’est là que vous allez saisir la formule de la fonction RRI.
La syntaxe de la fonction est RRI(périodes, valeur actuelle, valeur future) où les trois arguments sont requis.
En utilisant nos données ci-dessus, nous utiliserions cette formule pour trouver le TCAC avec la fonction RRI :
=RRI(A7,B2,B7)
A7 contient le nombre de périodes de l’investissement, B2 contient la valeur actuelle, et B7 contient la valeur future.
Formule de la fonction RRI dans Excel
Pour formater le résultat sous forme de pourcentage, allez dans l’onglet Accueil et cliquez sur le bouton Style de pourcentage ou choisissez « Pourcentage » dans la liste déroulante Style de nombre.
Formatage du CAGR en pourcentage
Comme alternative, vous pouvez insérer les valeurs réelles dans la formule au lieu des références de cellule :
=RRI(5,50,400)
Formule RRI avec des constantes à la place des références de cellule
Calcul du TCAC avec un forumla
Bien que la fonction RRI fasse un excellent travail pour calculer le TCAC d’un investissement, vous pouvez toujours faire le calcul à la main ou entrer cette formule dans Excel pour vérifier le résultat de la formule RRI.
Pour calculer le TCAC, vous divisez d’abord la valeur future par la valeur actuelle. Ensuite, on élève le résultat à un exposant de un divisé par le nombre de périodes (années). Enfin, soustrayez un au résultat.
Voici la formule du TCAC en utilisant notre exemple ci-dessus et les références des cellules dans Excel :
=(B7/B2)^(1/A7)-1
Comme vous pouvez le voir dans la capture d’écran ci-dessous, cette formule confirme le résultat de la formule de la fonction RRI.
Formule pour calculer le TCAC dans Excel
Microsoft Excel est une application solide pour le suivi des investissements et des finances du ménage. Si vous êtes intéressé par d’autres façons dont il peut vous aider, jetez un coup d’œil à ces fonctions budgétaires que vous pouvez utiliser dans Excel.